4. Rendement

Een lening van €5.000 (of een veelvoud daarvan) die jou, gecombineerd met een jaarlijkse schenking en o.b.v. belastingvoordeel, in 14 jaar een rendement van 2,4% oplevert.
Rekenvoorbeeld
- Je betaalt in het eerste jaar (2023) €5.000 aan ALTC. Dit betreft een lening.
- Je ontvangt gedurende 14 jaar (annuïtair) ieder jaar €588,99 van ALTC aan aflossing en rente.
- Je schenkt daarnaast ieder jaar, gedurende 14 jaar, €250 aan ALTC.
- Netto ontvang je dus €588,99 - €250 = €338,99 per jaar van ALTC (aflossing plus rente minus schenking). In totaal is dat €4.745,86 over 14 jaar.
- Daarnaast ontvang je over een periode van 14 jaar €92 per jaar terug door het belastingvoordeel op je schenking.
- Na 14 jaar heb je €4.745,86 van de club plus €1.288 belastingvoordeel ontvangen.
- In totaal is dat €6.033,86 waarmee je je totale inleg van €5.000 volledig terug hebt met een mooi gemiddeld rendement van 2,4%.
- ALTC bespaart op deze financiering ca. €1.874 ten opzichte van een banklening à 4%. Een aanzienlijke besparing!
- Looptijd: 14 jaar
- Rente: 7,5% (let op: deze wordt enkel bepaald voor de rente op de lening, en zegt vanwege de combinatie met de schenkingen dus niets over het uiteindelijke rendement)
- Rendement obligatiehouder: gemiddeld 2,4% (uitgaande van het laagste belastingtarief van 36,93%)
Deelnemen? Vul online het inschrijfformulier in!
Het volledige reglement van deze obligatielening is onderaan dit artikel te downloaden.
Fiscale disclaimerDeze obligatielening valt in box 3 bij je jaarlijkse belastingaangifte. Afhankelijk van je totale vermogen, betaal je hierover daarom mogelijk nog een rendementsheffing.